A visão geral financeira anual permite reunir em um só lugar as receitas, as economias, os investimentos e as dívidas para compreender melhor a sua situação inicial.

Definir, em seguida, os seus objetivos financeiros para o ano dá uma direção clara às decisões futuras e permite acompanhar a sua evolução ao longo dos meses.

O planejador prevê, de fato, um estado financeiro inicial, objetivos financeiros anuais e um balanço de fim de ano.

Cada mês reúne o saldo inicial, as receitas, as despesas fixas e os envelopes orçamentários para prever como distribuir o dinheiro disponível.

Comparar os valores previstos com os resultados reais permite, então, ajustar o orçamento sem perder de vista a poupança, os investimentos e o pagamento de dívidas.

A página Orçamento mensal contém precisamente esses elementos, bem como uma comparação entre o objetivo e o realizado.

O acompanhamento de despesas permite ver o que é realmente gasto ao longo do mês e agrupar as compras por categorias para entender melhor seus hábitos.

Os orçamentos semanais aproximam ainda mais o acompanhamento do dia a dia, com as receitas, as despesas, as metas da semana e as entradas de dinheiro dia após dia.

O arquivo contém tanto acompanhamentos mensais, por categoria, quanto orçamentos semanais com monitoramento diário.

Páginas dedicadas permitem criar fundos para projetos que importam, desde uma reserva de emergência até férias, casa ou carro.

Diferentes desafios de economia também oferecem várias formas de acompanhar o progresso e tornar o objetivo mais concreto, seja com um desafio de 52 semanas, de não gastar ou de um valor específico a atingir.

O planner inclui nove tipos de páginas de economia e vários desafios, indo do desafio de 52 semanas a metas de 500 a 10.000.